上饶工商银行响应国家战略夯实反洗钱基础工作

来源:江西网络广播电视台 编辑:徐梦琦 发布: 2019-11-18 11:04

工商银行上饶分行积极响应反洗钱国家战略,主动提高政治站位,紧密结合“不忘初心、牢记使命”主题教育和总行“压实责任年”主题活动,对标国际FATF组织第四次互评估要求,从基础工作入手,真抓实干,顺势而为,不断加强基层反洗钱履职管理,切实防范反洗钱合规风险。

紧盯重点指标。该行针对第四次互评估报告公布的“法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足”问题,结合本行实际,主动配合监管部门,积极做好后期整改工作,通过专项督办和劳动竞赛双管齐下,实施横向交流与上门督导两手抓,在反洗钱重点指标上打了一个漂亮的翻身战。截止十月底,全行对公客户受益所有人信息完整率由上年末37.56%提升到94.70%。

改进信息质量。对标国际FATF组织第四次互评估有效性要求,该行按照总、省行有关反洗钱客户身份识别综合治理部署,坚持分头治理、专业推进、基层落实。借助个人客户信息优化提升项目投产,在全省率先运用反洗钱治理控制工具,批量导出不符合反洗钱法律法规要求的客户名单,由系统对客户名下账户实施统一控制,促进客户主动配合银行身份识别,提高个人信息真实有效率。

严把开户关口。该行积极贯彻落实人民银行《关于取消企业银行账户许可的通知》以及工商银行总行有关企业银行结算账户业务操作规程、结算账户尽职调查管理办法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等新规新精神,通过专业培训、集中学习和现场检查,引导和督促营业网点严把对公客户开户关,谨防空壳公司。同时要求全渠道新增个人客户信息完整率达100%,杜绝“身份不明”客户开户。

重视协查时效。秉承“反洗钱无小事”的管理理念,该行把内、外部协查作为重点工作,纳入反洗钱年度重点工作竞赛和行长经营目标绩效考核,要求网点及时认真回复反洗钱系统中的增强型尽职调查和内部协查,积极配合上级银行做好监管部门发来的反洗钱协查。坚持按月通报考核结果,对高效完成外部协查的支行给予加分奖励;对逾期回复增强型尽职调查和内部协查的支行,给予扣分处罚。

预防以案倒查。随着“双随机”常规检查的普及深入,人民银行正在尝试把有限的行政资源优先投入到高风险机构和业务领域的“以案倒查”执法新模式,更具针对性、灵活性、说服力、威慑力。该行顺应监管新变化,发动全行从三季度起,对近五年柜面协查和网上查控双渠道的司法查、冻、扣业务开展自查自纠,重点做好外部协查新增、增强型尽职调查、客户风险等级调整、高风险客户风险管控等反洗钱基础工作。

强化履责担当。为顺应反洗钱国内国际新形势新要求,该行通过组织网络学习、行长合规授课以及开展专业培训、知识竞赛、送教上门、高管访谈、现场辅导、风险提示、典型案例剖析等系列有效管理措施,积极倡导“不忘初心跟党走,牢记使命反洗钱”担当精神,强化“反洗钱是全员性义务”的责任意识,不断普及反洗钱基础知识,持续增强基层银行反洗钱工作履职能力和执行效力,全面加强基层反洗钱履职管理,严防反洗钱监管处罚事件发生。(章雪红)

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